上市公司靠美元赚利息一年挣近3亿 揭秘“高储低借”财技

上市公司靠美元赚利息一年挣近3亿

莱克电气在2023年财报中展示了高额货币资金，总额近60亿元人民币，这一数字较前一年增长显著。公司对上海证券交易所的监管问询进行了回应，揭示了其独特的财务管理策略：一方面，大量资金以美元形式存放以获取更高的利息收益；另一方面，日常运营则依赖于需要支付利息的短期借款。这种“高储低借”的做法让莱克电气在2023年实现了利息收入的大幅增长，达到了2.91亿元，增幅达到169.66%。然而，伴随而来的是短期借款规模的快速膨胀，到2024年第一季度，短期借款额已攀升至42.47亿元，同比上涨46.05%。

上市公司靠美元赚利息一年挣近3亿 揭秘“高储低借”财技

莱克电气方面解释说，2023年美元存款利率相较于人民币更为吸引人，且处于上升通道，促使公司增加了美元资金的持有比例。随着美元利率的持续上行以及公司美元存款占比的提升，存款利息收入相应增加。至于日常运营资金，公司通过债务融资来满足需求。

对于2023年未进行分红的决定，莱克电气在回复中强调，未来几年公司将加大对越南和泰国的投资力度，加速海外工厂的建设和产能扩张，同时在国内扩大新能源及汽车零部件业务的产能，这些计划需要大量的资金投入。

在业务层面，尽管面临市场需求紧缩和部分项目延期的挑战，莱克电气2023年的业绩表现出现了下滑，尤其是在家电和新能源汽车零部件领域。不过，进入2024年第一季度，得益于出口业务和汽车零部件等领域的销售增长，公司营收和净利润均实现了正向增长，显示出一定的复苏迹象。关于新能源汽车行业内的价格战，公司表示，由于其铝合金压铸业务的大部分客户位于海外，国内价格战对公司的直接影响有限。

综览莱克电气的财务操作和业务动态，公司在复杂多变的市场环境中采取了积极的财务策略，并针对未来的全球市场布局进行了重大的投资决策，同时也在努力应对不同业务板块面临的挑战。